Накопление золота было излюбленным вложением богатых на протяжении большей части истории, и золото остается самым популярным вложением из всех драгоценных металлов. Золото взаимозаменяемо, мобильно и имеет определенную ценность во всем мире. В этой статье описаны четыре способа инвестирования в золото. Наиболее подходящий для вас метод зависит от суммы денег, которую вы должны инвестировать, ваших инвестиционных целей, суммы риска, который вы можете принять, и продолжительности времени, в течение которого вы собираетесь удерживать свое золото.
Шаги
Метод 1 из 5: покупка золотого лома
Шаг 1. Управляйте своим риском
Сбор и хранение золотого лома стали популярной инвестиционной стратегией. Поскольку цены на золото неуклонно растут, покупка золотого лома представляет собой способ инвестирования в этот ценный ресурс с низким уровнем риска.
- Срок (продолжительность) инвестирования: Варьируется
- Характер инвестиций: Низкий риск. Золото - самый безопасный вариант вложения средств. Потенциальная выгода намного превышает незначительный риск.
- Профиль инвестора: Идеально подходит для начинающего инвестора в золото или для тех, кто просто хочет отложить что-то на черный день.
Шаг 2. Храните в семье
Спросите семью и друзей, есть ли у них золото, от которого они хотят избавиться. Практически у всех есть сломанные ожерелья, поврежденные кольца, несоответствующие серьги и другие формы лома золота, который они хотели бы превратить в наличные. Определите цену, которая их устраивает, оставив при этом достаточно места для вашей прибыли.
Шаг 3. Разместите объявление в газете
Разместите рекламу как в рубрике, так и в разделе «Требуется помощь» в местной газете. Большинство людей, которые смотрят объявления с просьбой о помощи, находятся в каком-то финансовом положении, поэтому размещение рекламы, предлагающей помочь им зарабатывать деньги, продавая вам золото, может творить чудеса.
Шаг 4. Разместите объявление на Craigslist
Это похоже на газетную рекламу, но она полностью бесплатна и может привлечь больше людей.
Шаг 5. Отслеживайте интернет-аукционы
Золотые предметы часто продаются дешевле, чем их металлолом, что делает их отличным инвестиционным инструментом. Не забудьте учесть все налоги и стоимость доставки перед началом торгов.
Шаг 6. Развивайте отношения с местными ломбардами
Оставьте им свою контактную информацию, и пусть они свяжутся с вами, если кто-нибудь придет продавать золотые предметы, которые ломбард не хочет. Некоторые более мелкие магазины могут не иметь доступа к аффинажу или даже иметь дело с золотым ломом.
Метод 2 из 5: Покупка золотых слитков
Шаг 1. Покупка золотых слитков
Страны по всему миру (включая США) продолжают тратить деньги, которых у них нет, создавая нестабильную экономику. Золотые слитки - единственная надежная защита от такого рода нестабильности.
- Срок инвестирования: В долгосрочной перспективе, даже если экономика пойдет на подъем, инфляция последует за ней. Какой актив противостоит инфляции? Золото.
- Характер инвестиций: Это низкий риск. Эксперты сходятся во мнении, что пирамида распределения инвестиций построена на базе с низким уровнем риска, которая включает в себя слитки золота.
- Профиль инвестора: Золото - идеальный компонент для портфеля нового инвестора.
Шаг 2. Решите, какой слиток золота инвестиционного класса вы хотите купить
У вас есть выбор из золотых монет, золотых слитков и золотых украшений.
-
Золотые монеты: Исторические (до 1933 года) золотые монеты, как правило, сохраняют наибольшую ценность, поскольку они имеют нумизматическую ценность в дополнение к содержанию золота.
- Примерами исторических золотых монет, которые не продаются с чрезмерной надбавкой к цене золота, потому что они содержат только 90 процентов золота, являются британский суверен, британская гвинея, испанская эскудо, французские 20 и 40 франков, швейцарские 20 франков и американские золотые орлы (10 долларов США), Half-Eagles (номинал 5 долларов США) и Double Eagles (номинал 20 долларов США).
- Заметными исключениями являются британский суверен и золотая монета Американский орел с содержанием золота 91,66% (или 22 карата). Среди других золотых инвестиционных монет - канадский кленовый лист, австралийский кенгуру и южноафриканский крюгерранд (который положил начало всей индустрии золотых монет), а также 24-каратный австрийский филармонический оркестр.
- Золотые слитки: Золото также продается в слитках, которые обычно имеют чистоту от 99,5 до 99,99% (то есть чистое золото). Популярные аффинажные заводы включают PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey и Metalor. Вы увидите названия этих нефтеперерабатывающих заводов, выбитые на обрабатываемых слитках.
- Золотые украшения: Проблема с покупкой золотых украшений в качестве инвестиций заключается в том, что вы платите надбавку за мастерство и желательность дизайна. Любое ювелирное изделие с маркировкой 14 карат или меньше будет ниже инвестиционного качества, и любая перепродажа ради инвестирования будет зависеть от необходимости обработки золота. С другой стороны, антикварное или винтажное золото можно купить за очень небольшую сумму на распродаже недвижимости и аналогичных аукционах, где продавец может не осознавать истинную стоимость содержания металла или если люди просто не в настроении делать большие ставки. для этого. Более старые предметы могут иметь большую ценность благодаря своему уникальному мастерству, поэтому это может быть прибыльным и приятным способом сбора золота.
Шаг 3. Выберите вес
Понятно, что чем больше вес, тем больше цена. Еще нужно помнить о вашей способности безопасно хранить металл.
- Золотая монета Американский орел и другие монеты, перечисленные выше, имеют четыре веса: 1 унция, 0,5 унции, 0,25 унции. и 0,10 унций.
- Золотые слитки обычно продаются за унцию и включают 1 унцию, 10 унций. и 100 унций. бары.
Шаг 4. Найдите источник, продающий золотые слитки
Часто дилеры, брокерские конторы и банки продают и монеты, и слитки. Оценивая дилера, посмотрите, как долго он занимается бизнесом, сертифицирован ли он отраслевым или государственным органом и в какой инвестиционной деятельности специализируется. В Соединенных Штатах национальный монетный двор предоставляет список авторизованных продавцов, который вы можете проверить.
- См. Раздел «Покупка золота в Интернете» для получения подробной информации о том, как инвестировать в золото на торговых площадках в Интернете.
- Ювелиры продают золотые украшения, но если вы решите пойти по этому пути, обязательно выбирайте авторитетный магазин, который существует уже давно.
- Аукционы могут быть еще одним источником золотых украшений, но имейте в виду, что предметы, выставленные на аукционе, продаются «как есть». Вы сами должны определить их стоимость.
Шаг 5. Определите текущую рыночную цену на золото
В Интернете есть множество сайтов, на которых можно узнать текущую спотовую цену на золото и другие драгоценные металлы. Kitco - один из таких сайтов.
Шаг 6. Старайтесь покупать золотые монеты или слитки по преобладающей рыночной цене или ниже, плюс надбавка примерно в один процент
Большинство дилеров устанавливают минимальные закупки, взимают плату за доставку и погрузку-разгрузку, а также предлагают оптовые скидки.
- Перед оплатой слитков получите квитанции на все покупки и подтверждение даты доставки.
- При покупке ювелирных изделий храните все чеки в надежном месте. При покупке на аукционе не забудьте добавить премию покупателя и любой налог с продаж.
Шаг 7. Надежно храните слитки, желательно в сейфе
Это очень важный аспект инвестирования в золото, потому что ваша инвестиционная стратегия настолько же безопасна, насколько и ваша стратегия хранения. Инвестируйте в качественные механизмы безопасности или заплатите компании, которая хранит металл для вас.
Метод 3 из 5: покупка фьючерсов на золото
Шаг 1. Думайте наперед
Те, кто хочет взять на себя немного больше риска, могут решить инвестировать в фьючерсы на золото. Однако важно отметить, что такая стратегия представляет собой не столько «инвестирование», сколько спекуляцию, что в некотором отношении приравнивается к азартным играм.
- Срок инвестирования меняется. В общем, инвестирование в фьючерсы на золото похоже на краткосрочное предсказание того, какой будет цена на золото в ближайшее время. Однако многие сообразительные инвесторы инвестируют и реинвестируют в фьючерсы на золото в течение многих лет.
- Характер инвестиций: Высокий риск. С фьючерсами на золото связана высокая волатильность, и многие неопытные инвесторы потеряли на них деньги.
- Профиль инвестора: Фьючерсы в первую очередь предназначены для опытных инвесторов. Так мало кто из новичков зарабатывает деньги.
Шаг 2. Откройте фьючерсный счет в торговой фирме
Фьючерсы позволяют вам контролировать большее количество золота, чем у вас есть наличными.
Шаг 3. Вложите капитал, который вы можете позволить себе потерять
Если цена на золото упадет, вы можете оказаться в долгу больше, чем вложили, после того, как будут добавлены комиссии.
Шаг 4. Купите фьючерсный контракт на золото
Фьючерсы на золото - это юридически обязывающие соглашения на поставку золота в будущем по согласованной цене. Например, вы можете купить 100 унций. золота за двухлетний контракт стоимостью 46 600 долларов всего за три процента от стоимости, или 1 350 долларов.
- Фирма по торговле сырьевыми товарами взимает комиссию за каждую сделку.
- Каждая торговая единица на COMEX (товарной бирже) эквивалентна 100 тройским унциям.
- Электронная торговля на Чикагской торговой палате (e-CBOT) - еще один способ торговли золотом.
Шаг 5. Дождитесь окончания контракта
Затем вы можете получить прибыль или выплатить убытки. Инвестор может обменять фьючерсную позицию на физическое золото, называемое EFP («обмен на физическое»). Однако большинство инвесторов компенсируют свои позиции до истечения срока их контрактов вместо того, чтобы принимать или поставлять физическое золото.
Когда вы покупаете фьючерсный контракт за небольшую часть фактической стоимости задействованных активов, вы в основном делаете ставку на небольшое изменение цены активов. Вы можете заработать много денег, покупая фьючерсы на золото, если стоимость золота вырастет относительно вашей валюты, но если она упадет, вы можете потерять все, что вы вложили, и, возможно, даже больше (если ваши фьючерсные контракты не будут просто проданы кому-то другому. когда не хватает денег вниз). Это способ хеджирования риска или спекуляции, но не способ накопления сбережений сам по себе
Метод 4 из 5: покупка фондов, торгуемых на золотой бирже
Шаг 1. Используйте ETF
Некоторые биржевые фонды (ETF) нацелены на отслеживание цен на серебро и золото и обычно покупаются через биржевых маклеров. Они очень похожи на контракты с производными финансовыми инструментами, которые отслеживают цены, но отличаются тем, что вы не будете владеть базовыми металлическими активами.
-
Двумя примерами ETF являются Gold Miners Market Vectors и Junior Gold Miners Market Vectors.
- ETF Market Vectors Gold Miners пытается воспроизвести (без учета расходов и комиссий) доходность и цену индекса Arca Gold Miners на Нью-Йоркской фондовой бирже. В портфеле представлены золотодобывающие компании всех размеров со всего мира.
- ETF Market Vectors Junior Gold Miners дебютировал в 2009 году. Этот ETF стал довольно популярным среди инвесторов, стремящихся иметь косвенный доступ к золотым активам. Несмотря на то, что они похожи на Gold Miners, Junior Gold Miners фокусируются на небольших компаниях, вовлеченных в постоянный поиск новых источников золота. Поскольку эти компании менее авторитетны, они сопряжены с большим риском.
- Срок инвестирования: В ближайщем будущем. Ежегодно взимается комиссия, которая вычитается из суммы золота, обеспечивающего ваши инвестиции, что делает это дорогостоящим способом инвестирования.
- Характер инвестиций: Средний риск. Поскольку типичные вложения в ETF могут быть краткосрочными, если вы предпочитаете, риск можно свести к минимуму.
Шаг 2. Воспользуйтесь услугами брокера
Используйте того же брокера, которого вы использовали бы для покупки акций, паевого инвестиционного фонда или акций золотого ETF, такого как GLD и IAU, на Нью-Йоркской фондовой бирже. Фонд, торгующийся на бирже золотом, предназначен для отслеживания цены на золото при сохранении ликвидности акций.
- Обратите внимание, что фонды, торгуемые на бирже золота, не дают вам возможности физически контролировать золото. Поэтому некоторые сторонники золота считают, что это худший способ владеть товаром.
- Еще один недостаток заключается в том, что ETF торгуются как акции, и вам, возможно, придется платить комиссию за покупку и продажу на бирже. Более того, любой полученный вами прирост капитала необходимо сообщать в налоговых целях.
Метод 5 из 5: об инвестировании в золото
Шаг 1. Решите, почему вы заинтересованы в инвестировании в золото
Если у вас есть средства для инвестирования, важно понять, почему вы вообще хотите инвестировать в золото. Убедитесь, что это то, что вам нужно. Поймите, что золото в основном служит хранилищем стоимости и хеджированием инвестиций. Общие причины инвестирования в золото включают:
- Золото всегда пользуется большим спросом. Это материальный продукт, который всегда можно передать, не беспокоясь о его желательности. Сравните это с антиквариатом и предметами коллекционирования, которые подвержены колебаниям моды и стиля.
- Владение золотом может защитить вас от инфляции или колебаний валютных курсов. Страны часто инвестируют в золото, когда экономический рост начинает снижаться. Чем больше обременена долгами экономика, тем больше ей, возможно, придется платить за золото.
- Золото может быть еще одной веревкой на вашем луке, когда вы стремитесь диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Диверсификация - еще одна причина владеть золотом. Это краеугольный камень надежного финансового управления.
- Золото - отличное средство для защиты богатства в течение длительного периода времени (при условии, что вы его надежно храните).
- В период гражданской нестабильности золото - способ защитить активы. Он портативный, его легко спрятать, и он может дать вам то, за что можно держаться, когда все остальное рушится.
Видео - с помощью этой службы некоторая информация может быть передана YouTube
подсказки
- Не платите слишком много за свое золото. Исторически цена на золото обычно составляла около 400 долларов за унцию с поправкой на инфляцию, но во время плохой экономики или неопределенности она имеет тенденцию расти, что приводит к образованию пузыря. По мере улучшения экономики цена на золото вернется к своему ценовому диапазону до пузыря.
- Ставка комиссии при торговле фьючерсами на золото договорная.
- Слово «карат» относится к массе (весу), а «карат» означает чистоту.
- Если вы храните золото дома, купите приличный сейф. Соблюдайте правила "безопасной гигиены". Прикрутите его к полу, чтобы окна не было видно. Не оставляйте комбинацию на наклейке сбоку от сейфа. Достаточно большой огнестойкий сейф будет стоить меньше унции золота (по последним ценам), а также может использоваться для хранения важных документов.
- Поскольку цена на золото имеет тенденцию быть резко цикличной и зависит от многих факторов, связанных со спросом и предложением, может быть довольно сложно оценить золото в условиях постоянного обесценивания бумажных валют. Один из способов оценить золото - сравнить его с ценой на акции, которая, как правило, более стабильна. Отношение Доу / золото - это промышленный индекс Доу-Джонса по отношению к цене золота за унцию (или количеству унций золота, которое Dow может купить). Высокое соотношение Доу / золото означает, что цены на акции завышены, а золото дешево, а низкое соотношение Доу / золото означает, что цены на золото завышены, а акции дешевы. Следует подумать о покупке акций и продаже золота, когда соотношение Доу / золото падает значительно ниже исторической линии тренда (которая в последнее время составляла в среднем около 20 или выше). И наоборот, можно рассмотреть возможность продажи акций и покупки золота, когда отношение Доу / золото значительно выше исторической линии тренда.
- Коллекционирование золотых древностей может быть прибыльным в зависимости от их исторической ценности. Однако это может включать вопросы законности, включая необходимость получения разрешений. Покупка таких предметов на черном рынке, как правило, незаконна, и большинство стран считают, что предметы старины принадлежат обществу в целом, а не избранным.
- В США покупка слитков ограничена будними торговыми часами с 9:00 до 17:00. По восточному времени.
- Веб-сайт Монетного двора США предлагает базу данных дилеров монет, перечисленных по штатам.
- Следите за уведомлениями потребителей Монетного двора США о мошенничестве и других сомнительных сделках.
Предупреждения
- Никогда не платите за золото в слитках значительно больше рыночной цены. (Обычно премия более чем на 12% выше спотовой цены является слишком высокой.)
- Убедитесь, что вы можете сказать, что золото настоящее, чтобы не тратить деньги зря.
- Не говорите людям, что инвестируете в золото. Нет смысла сообщать им, что вы храните его в своем доме или в другом месте, столь же уязвимом. Говорите людям, только если им действительно нужно знать, например, супругу или наследникам завещания.
- Золото дорогое. Хранение больших сумм действительно вызывает определенные проблемы с безопасностью.
- Вы будете платить премию за «коллекционные» монеты. Представьте, что ценность коллекционных монет состоит из двух отдельных частей: стоимости металла и стоимости валюты. Нет никакой гарантии, что эти два значения будут совпадать друг с другом. Если ценность рассматриваемой монеты зависит в основном от ее полезности в качестве валюты, подумайте, пытаетесь ли вы инвестировать в золото или в предметы коллекционирования.
- Как и в случае с любыми инвестициями, будьте готовы к возможности потерять деньги. Стоимость таких товаров, как золото, со временем будет колебаться, и снижение стоимости ваших инвестиций может быть весьма неприятным. Проконсультируйтесь с финансовым консультантом, прежде чем делать какие-либо инвестиции, если вы не знакомы с методами и рисками.
- Золото не оценивается и не генерирует доход по своей собственной воле (т.е. выплачивает дивиденды или иным образом генерирует доход, как акции или облигации), кроме как за счет изменения спотовой цены. Хранение золота - хороший способ сэкономить на будущее, но вам нужно практиковать хорошее управление деньгами и во всех других отношениях.
